Дискуссионное исследование действующего и перспективного законодательства


Теневая экономика и экономическая преступность - Автор неизвестен



4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег.



Главная >> Политэкономия, микро-, макроэкономика >> Теневая экономика и экономическая преступность - Автор неизвестен



image

4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег


Нужно обойти антиплагиат?
Поднять оригинальность текста онлайн?
У нас есть эффективное решение. Результат за 5 минут!



нелегальная продажа природных ресурсов: нефти, природного газа, металлов и т.д.;

контрабанда алкоголя, табака, оружия и наркотиков;

доходы, извлекаемые из таких "классических" видов незаконной деятельности, как вымогательство (рэкет), проституция, воровство, мошенничество, кража автомобилей и т.д.;

правонарушения "белых воротничков": расхищение государственного имущества и средств, фальшивые декларации о доходах и прибылях, уклонение от уплаты налогов, нелегальное "бегство" капиталов.

Эксперты GAFI отмечают, что иностранные источники нелегальных средств, поступающих в Россию и страны бывшего СССР для отмывания, малоизвестны.

В наибольшей степени распространенным методом отмывания капиталов в регионе будет открытие отдельными лицами счетов в финансовых институтах, помещение на них значительных сумм в наличной валюте и последующий их перевод из страны на счета подставных компаний, кᴏᴛᴏᴩые, в ϲʙᴏю очередь, переводят их в другое место.

Другими методами будут использование фальшивых счетов, ведение двойной бухгалтерии и мошенничество с контрактами. Обычный сценарий включает перевод финансовых средств в валюте на счет подставной компании за границей якобы с целью финансирования коммерческой операции. Фальшивый контракт на покупку товаров от подставной фирмы представляется в банк в качестве доказательства коммерческой необходимости перевода средств. Как только деньги перечислены, узаконенные средства могут быть ϲʙᴏбодно переведены на другой счет или конвертированы в наличные деньги. Этот метод используется также для расхищения государственных средств.

Для отмывания доходов от незаконной деятельности в регионе могут быть использованы также банки, обменные пункты, небанковские финансовые институты, казино и компании по операциям с недвижимостью. Важно знать, что большая часть операций по отмыванию осуществляется с использованием наличных денег или телеграфных переводов, а также банковских и дорожных чеков.

Преступные группировки продолжают осуществлять значительные инвестиции в недвижимость, гостиницы, рестораны и другой бизнес в некᴏᴛᴏᴩых странах Западной Европы. Средства на данные цели часто поступают через посреднические экстерриториальные компании. Отмечается налаживание связей между организованными российскими и иностранными преступными группировками.

В России сегодня имеются объективные экономических условия для активной легализации преступных капиталов. Незаконный оборот наркотиков, торговля оружием и радиоактивными материалами, проституция, подпольный игорный бизнес, организованная преступность, нелегальная финансовая и банковская деятельность, расхищение государственных средств и фондов, безлицензионный видеобизнес, нелегальное использование чужих авторских прав и торговых знаков, подпольное производство алкоголя – все ϶ᴛᴏ более чем благоприятные условия для возникновения значительных по меркам даже западных государств нелегальных капиталов. Наличие таких денег в стране признается международным сообществом как вполне достаточное условие для широкомасштабных криминальных финансовых операций.

Стоит сказать - положение усугубляется тем, что огромная часть хозяйственного оборота в России обслуживается наличными деньгами. По некᴏᴛᴏᴩым оценкам, "нал" обеспечивает до 60 процентов хозяйственного оборота (в сравнении с 20 – в США, или 40 – в ФРГ). Наличный оборот существенно сужает возможности введения эффективной отчетности финансовых и иных учреждений (казино, салонов по продаже дорогих автомобилей и т.п.) по сделкам с определенным "потолком".

Кроме объективных обстоятельств ("теневого" экономического фундамента) недостаточно для проведения широкомасштабных операций по отмыванию. Необходимо иметь хорошо развитые связи с основными финансовыми центрами мира: Лондоном, Нью-Йорком, Токио, Цюрихом, Франкфуртом-на-Майне и т.д.

Факты свидетельствуют: такие связи российскими преступниками установлены и расширяются. Началось активное встречное перемещение денежных средств. Упростился выезд из России – появилась легальная возможность вложения денег в иностранную недвижимость, ценные бумаги, предметы роскоши. Нужно помнить, такие операции проводятся даже во время туристических поездок по иностранным финансовым центрам и "налоговым раям".

С другой стороны, и наша страна достаточно быстро превращается в сферу приложения иностранного криминального капитала. К примеру, Ассоциация российских банков считает, что за последние два года в Россию перекочевали порядка 16 миллиардов долларов мафиозного капитала. Растет "долларизация" отечественной экономики, а количество обращающихся в России "зеленых", используемых населением для защиты ϲʙᴏих доходов, достигает, по различным оценкам, 12 миллиардов долларов США. Не стоит забывать, что валюта в стране давно ϲʙᴏбодно конвертируется в тысячах и тысячах обменных пунктах.

Свыше 3 тыс. преступных группировок специализируется на легализации преступных доходов, почти 1,5 тыс. таких группировок образовали в данных целях собственные легальные хозяйственные организации. До 80% хозяйственных объектов негосударственного сектора экономики находятся под контролем криминальных сообществ, взимающих с них плату, в т.ч. свыше 500 банков, около 50 бирж, практически вся сеть мелкооптовой и розничной торговли. По экспертным оценкам, 2/3 легализуемых средств, полученных таким путем, вкладываются в развитие криминального предпринимательства, 1/5 часть расходуется на приобретение недвижимости (1).

Характерной особенностью технологий отмывания криминальных денег в России будет незаконное обналичивание денежных средств с целью сокрытия следов происхождения и последующего вовлечения в нелегальный либо легальный хозяйственный оборот.









(С) Юридический репозиторий Зачётка.рф 2011-2016

Яндекс.Метрика